Axel, Zeeland8 bankdiensten professionals in jouw omgeving

Hoe word je een financieel adviseur? Een carrière als financieel adviseur staat open voor iedereen die ten minste een DUT of BTS in handel, financiën of bankieren heeft. De BTS Commerce International is een van deze opleidingen die je in staat stellen om het beroep te betreden. Afgestudeerden met een bachelor graad + 4 (Master of Management, Business School of Master of Finance) kunnen na het behalen van hun diploma werken als financieel adviseur. Deze banktraining is beschikbaar bij een top business-, finance- of bankenschool. Afgestudeerden kunnen vervolgens een professionaliseringsovereenkomst sluiten met een bank-, verzekerings- of effectenmakelaarsbedrijf en hun eerste ervaring opdoen als makelaars, klantenadviseurs, enzovoort.

Deze klantenservice baan is beschikbaar in de banksector en daarbuiten. Veel professionals kiezen ervoor om te werken in een bank, effectenmakelaar, bank-verzekeringsinstellingen, bank-financiële instellingen, en zelfs in grote bedrijven of adviesbureaus. Sommigen kiezen er echter voor om onafhankelijke financiële adviseurs te zijn. De taken van een bank klantadviseur zijn voornamelijk afhankelijk van het type klanten waarmee ze te maken hebben. Als ze met individuen werken, adviseren ze hen over het beheer van hun portfolio en bieden ze hen op maat gemaakte financiële producten om hun inkomen te verhogen of zich voor te bereiden op pensionering. Ze kunnen hun klanten bijvoorbeeld adviseren om een appartement te kopen in een stad met een hoge verhuur vraag zodat ze kunnen profiteren van regelmatige huurinkomsten. Ze beheren ook de onderhandelingen en klantrelaties op het gebied van onroerendgoedkrediet en belastingen. Als ze daarentegen met zakelijke klanten te maken hebben, zullen hun doelstellingen heel anders zijn. In dit geval is de rol van de bank klantadviseur om bedrijven te adviseren over investeringen en alle soorten oplossingen die zijn aangepast aan hun investeringen. Ze kunnen bijvoorbeeld ook optreden als consultant in het kader van bedrijfsovernames. Als ze werken voor een grote private bank, zal hun werk een sterke internationale focus hebben. Maar ongeacht hun klanten, kan het zijn dat een financieel adviseur moet: - Financiële markten evalueren, mogelijk op internationale schaal, afhankelijk van hun taken; - analyseer de fiscale en financiële situatie van hun klanten; - met hen werken om hun doelen te identificeren; - adviseer en stel de meest geschikte financiële producten voor de gestelde doelen voor.

Inderdaad, als je contant geld hebt en wilt investeren, heeft het geen zin om dat te doen op een standaard spaarrekening ... de huidige rentetarieven zijn zo laag dat je cliëntadviseur mogelijk winstgevendere investeringen zal voorstellen, zoals onroerend goed (bijvoorbeeld het onderverhuren van jouw eigendom) of de aandelenmarkt. Bovendien kan een gespecialiseerde vermogensbeheerder je helpen om je belastingen te optimaliseren en zo je belastingaanslag te verlagen ... en dit is slechts een klein deel van alle diensten die zij je kunnen bieden! Zoals je begrijpt, stelt het inschakelen van een cliëntadviseur je in staat om beter je activa en cash te beheren. De beste aanpak is om taken over te dragen aan mensen die er meer van weten dan wij! We worden niet van de ene op de andere dag experts in bankdiensten.

Financieel management is niet alleen voor de welgestelden. Financiële adviseurs zijn beschikbaar voor een breed publiek. Zoals u weet, spelen besparingen een belangrijke rol bij het beheer van financiële activa. Daarom wordt het sterk aanbevolen om de hulp in te roepen van een financieel adviseur voor het beheer. Maar wanneer moet men de diensten van zo'n professional gebruiken? - Beheer van financiële activa (beleggingsbeheer, risicobeheer tijdens financiële crises) - Vastgoedbeheer - Belastingbeheer van activa (om belastingen af te trekken, beheer van de overdracht van activa)

Mond-tot-mondreclame en verwijzingen zijn traditionele methoden die nog steeds zeer effectief blijven. Maar wat als je niemand kent? Geen paniek! In het tijdperk van het internet is het zo makkelijk om "financieel adviseur" of "vermogensbeheerder" in te typen op Google, maar dan kan je wel 30 pagina's met resultaten krijgen. Daarom is het het beste om een ​​matchmaking platform te gebruiken zoals Starofservice. Het is een serieus platform dat echt transparante financiële en vermogensbeheeradviseurs biedt.

Als je een financieel adviseur gebruikt om producten zoals aandelen te kopen en verkopen (een handelsadviseur), hangt hun commissie af van de prijs en het volume van de aandelen. In het geval van obligaties hangt de compensatie af van het geïnvesteerde bedrag, het type obligatie en de vervaldatum. In het geval van beleggingsfondsen wordt er aanvankelijk geen commissie in rekening gebracht. Financiële adviseurs rekenen tot 7% aan verkoopkosten bij het verkopen van fondsen. Bij no-load fondsen, zoals de naam al doet vermoeden, zijn er geen commissies om te betalen bij het instappen of uitstappen. Je moet echter wel beheerskosten betalen. In het geval van een ETF (beursgenoteerd fonds) moet je beheerskosten betalen. Er zijn veel financiële adviseurs en zij zullen verschillende bedragen vragen voor hun advies. Als je een financieel adviseur kiest die verbonden is aan een bank, wordt hun commissie meestal door de bank zelf betaald. Als je echter een onafhankelijke consultant inhuurt, worden er kosten in rekening gebracht.

Het is niet altijd gemakkelijk om te weten welke objectieve criteria te gebruiken bij het selecteren van een financieel adviseur, wanneer de investeringsaanbiedingen zich vermenigvuldigen. In dit artikel geven we u advies om u te helpen bij het maken van uw keuze, ook al komt het uiteindelijk niet alleen neer op objectiviteit, maar ook intuïtie en relationele vaardigheden bij het omgaan met verschillende adviseurs. • Begin met het definiëren van uw eigen financiële behoeften. • Verduidelijk uw besparings- en / of beleggingsdoelstellingen. • Controleer de autorisatie en kwalificaties van adviseurs. • Wees waakzaam en zeer attent tijdens de eerste bijeenkomst en stel duidelijk de vragen die u wilt stellen. Het is belangrijk om vanaf het begin een vertrouwensrelatie met uw adviseur op te bouwen. • Vraag een gratis offerte aan om de kosten te kennen.

- Als financieel adviseur, wat is uw rol? Wat is uw specialisatie? - Beschrijf uw professionele ervaring in de banksector. Hoelang werkt u al als financieel adviseur? - Welke professionele certificaten of titels heeft u? - Hoe wordt u betaald voor uw bank-, financiële en verzekeringsdiensten? - Hoe ziet uw typische klant eruit? - Welk proces volgt u bij het werken met klanten? - Welke service-normen kan ik verwachten? - Wat zijn de belangrijkste componenten van uw beleggingsproces en hoe kan ik daarvan profiteren? - Houdt u zich aan een code of een set van normen die ik kan bekijken? - Wat is uw evaluatie van mijn huidige financiële situatie in het licht van mijn persoonlijke doelen?